一、帶上身份證去擁有基金代銷資格的銀行開(kāi)一個(gè)存折或借記卡,并開(kāi)立基金賬戶,在開(kāi)戶之后,只要按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式準(zhǔn)備好購(gòu)買基金的資金,且填寫和提交《申購(gòu)申請(qǐng)表》,就可以在柜臺(tái)上買該銀行代銷的開(kāi)放式基金了。同樣,只要到銷售網(wǎng)點(diǎn)填寫并提交《贖回申請(qǐng)表》,便能賣出基金。通常在提出買入或賣出申請(qǐng)的兩天后,就可以到銷售網(wǎng)點(diǎn)打印確認(rèn)單,或通過(guò)基金管理公司的客戶服務(wù)電話查詢基金買賣的確認(rèn)情況。贖回資金劃到客戶指定的銀行存款賬戶,貨基贖回到帳一般為T+2日,股基一般為T+4或T+5日.
也可以做完開(kāi)立基金賬戶工作后在柜臺(tái)簽約網(wǎng)上銀行,通過(guò)該銀行網(wǎng)站購(gòu)買該銀行代銷的金基。柜臺(tái)和該銀行網(wǎng)站購(gòu)買手續(xù)費(fèi)1.2-1.5%;
二、在銀行開(kāi)立銀行卡后,在該銀行網(wǎng)上開(kāi)通網(wǎng)上銀行,然后再到要買基金的基金公司網(wǎng)站開(kāi)立基金帳戶,在基金公司網(wǎng)站直銷購(gòu)買基金。網(wǎng)上開(kāi)戶操作方法按基金公司網(wǎng)站所示操作步驟去做即可,開(kāi)戶后就可以直銷購(gòu)買該基金公司的基金。目前只有興業(yè)、廣發(fā)、農(nóng)業(yè)、建行卡可以優(yōu)惠.0.6%;
三、帶著銀行卡和身份證,到證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)個(gè)基金賬戶,可以在證券公司營(yíng)業(yè)部買證券公司代銷的基金。手續(xù)費(fèi)1.2-1.5% ;
四、在證券公司開(kāi)立股東賬戶購(gòu)買:證券股東賬戶可以買的基金較少,主要購(gòu)買封閉式基金,ETF,LOF基金以及上交所進(jìn)入上證基金通平臺(tái)的基金。費(fèi)率0.3%。
1、辦理開(kāi)戶手續(xù):
1)直銷柜臺(tái)開(kāi)戶:
填寫《開(kāi)放式基金賬戶申請(qǐng)表》、有效身份證明復(fù)印件、同名銀行存折→傳真或郵寄到直銷中心→通過(guò)我司客服查詢基金帳號(hào)或寄送基金開(kāi)戶交易確認(rèn)單(針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶而言)
2)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)開(kāi)戶:填寫《開(kāi)放式基金帳戶申請(qǐng)表》→填妥的表格和有效證件提交柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員→客戶自行設(shè)置交易密碼和查詢密碼→柜臺(tái)人員回復(fù)《開(kāi)戶受理回執(zhí)》→客戶于T+2日可通過(guò)電話、網(wǎng)上、或者前往代銷網(wǎng)點(diǎn)查詢申請(qǐng)確認(rèn)結(jié)果;
3)網(wǎng)上開(kāi)戶
登錄基金網(wǎng)站“網(wǎng)上交易/財(cái)富快車”網(wǎng)上交易系統(tǒng)→開(kāi)通網(wǎng)上支付→選擇持有銀行卡→選擇客戶類型→根據(jù)相關(guān)界面提示操作。
2、開(kāi)戶需要提供資料:
一)柜臺(tái)開(kāi)戶需要提供的資料:
(1)個(gè)人投資者:
本人有效身份證原件(包括居民身份證、警官證、軍官證、士兵證、護(hù)照等);本人銀行卡或存折。如有代理人,還需提供代理人的有效身份證件。
(2)機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)戶
1)《開(kāi)放式基金帳戶申請(qǐng)表》(填妥并加蓋公司公章和法人代表章)
2)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證原件及復(fù)印件
3)指定銀行帳戶的《開(kāi)戶許可證》或《開(kāi)立銀行帳戶申請(qǐng)表》原件及復(fù)印件
4)法人授權(quán)委托書
5)經(jīng)辦人有效身份證原件及復(fù)印件
6)法人代表人的身份證復(fù)印件
二)個(gè)人投資者網(wǎng)上開(kāi)戶需要輸入的主要信息:
網(wǎng)上開(kāi)戶:
1、辦理銀行卡卡作為網(wǎng)上交易的支付工具。
2、登陸銀行網(wǎng)站選擇網(wǎng)上交易界面,開(kāi)通網(wǎng)上支付,根據(jù)界面提示填寫相關(guān)資料。頁(yè)面將會(huì)提供新開(kāi)基金賬戶賬號(hào)和要求。
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